Marihuānas uzņēmumi nevēlas būt tikai par skaidru naudu

Likumīgie marihuānas uzņēmumu īpašnieki joprojām nespēj nodot savus ienākumus bankā, neraugoties uz to, ka tie tiek aplikti ar nodokli, AP ziņojumi no Denveras pirmdienas.

Ceturtā stūrakredīta savienība - Kolorādo krājaizdevu sabiedrība, kuras mērķis ir piešķirt sankcionētajiem marihuānas uzņēmumiem iespēju izmantot ASV banku sistēmu - joprojām nespēj izsniegt kredītus vai saņemt noguldījumus, jo ASV Federālās Kanādas pilsētas federālās bankas iepriekšējais lēmums saglabāt ceturto Stūris no savienojuma ar tautas fiskālo sistēmu.

ASV rajona tiesnesis R. Brooke Jackson vadīja divu stundu lietu Denverā pirmdien, jo ceturtais stūris iesūdzēja Federālo rezervi sakarā ar tās atteikumu izsniegt krājaizdevu sabiedrību par galveno kontu un atbilstošu maršrutēšanas numuru. Bez šāda konta banku iestāde nevar finansiāli un elektroniski rīkoties ar citām bankām.

Kostīms balstās uz argumentu, ka, pateicoties Kolorado banku komisāram, kas jau 2014. gada novembrī piešķīra ceturtajam stūrim nepieciešamo valsts hartu, lai sāktu banku darbību, Federālo rezervju bankai nav pamatota iemesla neizsniegt galveno kontu - tomēr rezervju prasības ir pārāk liels risks.

Tas viss attiecas uz noteikumiem, kas ļauj bankām apzināti strādāt ar nelegālu narkotiku naudu, jo, kamēr marihuāna ir likumīga Kolorādo, Aļaskā, Vašingtonā, Oregonā un Kolumbijas apgabalā atpūtas nolūkos - federāli tā ir I saraksta kontrolēta viela, piemēram, LSD un ekstazī. Valsts kases departaments 2014. gada februārī publicēja memorandu, kurā teikts, ka „tā kā federālais likums aizliedz marihuānas izplatīšanu un pārdošanu, finanšu darījumi, kas saistīti ar marihuānas uzņēmējdarbību, parasti ietver līdzekļus, kas iegūti no nelikumīgas darbības.”

Īsāk sakot, Kolorādo bankas ir gatavas strādāt ar likumīgām marihuānas kompānijām, bet vai banka valstī - vai federālā līmenī -, kur banka ir nelikumīga, apsūdz par to, kā rīkoties ar naudu jebkādā veidā saistībā ar Colorado marihuānas biznesu? Šī dilemma ir atstājusi Kolorādo marihuānas nozari tikai naudas uzņēmumam.

IRS dokumentācijā naudas atmazgāšana ir definēta kā „noziedzīgi iegūtu līdzekļu slēpšanas process, un tajos var ietvert tīras naudas pārvietošanu caur Amerikas Savienotajām Valstīm ar nolūku izdarīt noziegumu nākotnē.” Turklāt tā īpaši norāda, ka finanšu likumi „aizliedz apzināti iesaistīties finanšu jautājumos”. darījumi, izmantojot līdzekļus, kas iegūti no SUA (noteikta nelikumīga darbība). ”Starp„ Mazāk iekļautajiem noziedzīgiem nodarījumiem naudas atmazgāšanas izmeklēšanā ”ir tādas darbības kā palīdzība un līdzdalība, kā arī nelikumīga naudas pārvedumu uzņēmējdarbība un kriminālvajāšana, valdībai ir jāparāda cita starpā, ka banka zināja, ka “darījumā iesaistītais īpašums ir ieņēmumi no kādas nelikumīgas darbības veida”.

Tādu statūtu dēļ, ko Federālā rezerve ir paudusi bažas.

No otras puses, ASV Valsts kases Finanšu noziegumu apkarošanas tīkla departaments 2014. gada februārī publicēja paziņojumu, kurā teikts, ka „finanšu iestādes var sniegt pakalpojumus marihuānas uzņēmumiem, ievērojot to pienākumus iepazīt savus klientus un ziņot par iespējamo noziedzīga darbība… Tas veicinātu lielāku finanšu pārredzamību marihuānas nozarē un mazinātu draudus, kas saistīti ar visu skaidras naudas darījumu veikšanu. ”

Tomēr, neskatoties uz šo federālo piezīmi, tiesnesis Džeksons Denverā ir paskaidrojis, ka viņam nav laika, kad izlemt šo gadījumu, un ka viņš arī uzskata, ka Kongresam tas būtu efektīvāks, lai gan Kolorado valsts izmanto Wells Fargo banku nodokļu ieņēmumiem, kas nozīmē, ka pienākumi, kas iegūti no marihuānas pārdošanas, jau apzināti nonāk valsts banku sistēmā.

Patērētāju baņķieru asociācijas prezidenta un izpilddirektora Richard Hunt paziņojums, kas tika publicēts arī 2014. gada februārī, piedāvāja savu viedokli:

„Pirmkārt, Kongresam ir jāmaina federālais likums, kas aizliedz marihuānas pārdošanu un izplatīšanu. Tad visiem federālajiem regulatoriem ir jāsniedz skaidri un precīzi norādījumi. Līdz tam laikam valsts 7000 bankas būs ļoti nevēlas piedalīties šajā jaunā veida „tirdzniecībā”.